Juan Carlos Galindo.
El Banco de España ha acordado intervenir
el Banco de Madrid, propiedad cien por cien de la Banca Privada de Andorra
(BPA), intervenida este martes por el Instituto Nacional Andorrano de Finanzas
(INAF). El departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció también este
martes su decisión de considerar a la entidad andorrana Banca Privada de
Andorra como una institución financiera extranjera sometida a preocupación de
primer orden en materia de blanqueo de capitales y ha propuesto medidas que
afectan a la entidad y a su grupo.
Tras este anuncio, el Instituto Nacional
Andorrano de Finanzas anunció la intervención del banco y más tarde se ha
reunido la Comisión Ejecutiva del Banco de España y, a la vista de estas
decisiones, ha acordado intervenir el Banco de Madrid, que es propiedad de BPA.
En nota de prensa, el Banco de España
explica que la decisión se ha tomado para asegurar la continuidad de la
actividad de esta entidad y ha designado como interventores a José Luis Gracia
Cáceres y a Alejandro Gobernado Hernández, empleados del Banco de España.
Explica que, según la información recibida
del INAF, su decisión no está basada en una eventual debilidad financiera del
BPA ni de su grupo, sino en la necesidad de asegurar el cumplimiento por la
Banca Privada Andorrana de la normativa de blanqueo de capitales.
Así empezaba todo, pero… que es la BANCA
PRIVADA?
El servicio de banca privada es
desconocido para la mayoría de clientes de una entidad financiera ya que se
presta exclusivamente a personas muy acaudaladas (activos por encima del millón
de euros o dólares en Estados Unidos). El banco cobra unos honorarios a dichos
clientes por gestionar sus activos y proporcionar una serie de servicios
especializados. Para ello, asigna un empleado a cada cliente que hace las veces
de enlace personal con el resto de secciones y le facilita el uso de todos los
servicios financieros. El empleado está apoyado por un equipo que, en
ocasiones, está disponible 24 horas al día durante los 7 días de la semana y
que conoce a la perfección todos los negocios financieros del cliente.
El empleado del banco, que a menudo se le
llama banquero privado, o administrador de cuentas, ayuda a los clientes a
planificar sus inversiones, los asesora en materia de impuestos, abre cuentas
offshore y en ocasiones diseña complejos entramados para garantizar la
confidencialidad de las transacciones financieras. En algunos casos, el gestor
privado ha creado empresas pantalla en paraísos fiscales y ha abierto cuentas
bancarias a nombre de dichas empresas al objeto de ocultar la verdadera
titularidad de las cuentas o de los activos.
Históricamente, la banca privada fue una
especialidad dominada por la banca suiza, sin embargo en los últimos 35 años
los grandes bancos de todo el mundo han entrado en este sector que les
proporciona una gran rentabilidad. La banca privada ofrece a sus clientes un
servicio de primera clase, pero sobre todo ofrece confidencialidad a
personas acaudaladas y prominentes que buscan realizar sus operaciones
financieras amparados por el secreto. Para ello la banca privada ha utilizado
tradicionalmente cuentas codificadas y cuentas en las que se mezclan fondos del
cliente y del propio banco, todo ello con el objetivo de disimular el
movimiento de los fondos del cliente e impedir seguir la pista del dinero.
También se han valido de instrumentos
offshore, localizados en países con estrictas leyes sobre el secreto bancario y
societario que establecen sanciones penales para las personas que revelen
información sobre los datos del cliente a las autoridades y reguladores
bancarios de otros países.
La banca privada es un negocio legítimo,
en ocasiones puede haber razones para que los bancos aseguren el anonimato y la
confidencialidad de determinados clientes, pero si no se aplican los controles
adecuados puede ser una oportunidad para el blanqueo de capitales.
Numerosos dirigentes políticos de primer
nivel se han visto involucrados en actividades de corrupción. Las "personas
políticamente expuestas", de acuerdo con el Comité de Supervisión
Bancaria de Basilea, son individuos que ocupan o han ocupado destacadas
funciones públicas, como jefes de estado o de gobierno, políticos y gobernantes
de primera línea, miembros de la carrera judicial o militar y altos ejecutivos
de empresas públicas. Estas personas, sobre todo, cuando proceden de países con
importantes problemas de corrupción, pueden abusar de sus funciones públicas
para obtener un beneficio económico a través de la malversación de caudales
públicos, el cohecho y otras actividades delictivas. Frecuentemente, los
ingresos obtenidos por las "personas políticamente expuestas" o por
sus allegados sonsacados de sus países de origen y son blanqueados, ocultados y
protegidos frente a cualquier posible investigación.
Los servicios de banca privada presentan
zonas de vulnerabilidad que podrían ser explotadas por "personas
políticamente expuestas" corruptas o por sus allegados. Delincuentes al
uso, crimen organizado, evasores de impuestos o "personas políticamente
expuestas" (políticos) pueden buscar en el servicio de banca privada la
oportunidad ideal para ellos, los miembros de su familia o sus colaboradores de
realizar sofisticadas y complejas transacciones para proteger sus activos
ilícitos.
Los paraísos fiscales y sus bancos erradicados
en su territorio son una lacra para cualquier sociedad que se precie, ya que
dilapidan el ESTADO DE BIENESTAR dan cobijo y cooperan necesariamente con
el gran DELITO DEL SIGLO XXI que no es otro que el BLANQUEO DE
CAPITALES.
Dicho lo cual y aprovechando que están
próximas las elecciones generales, a menos de un año, no veo ningún partido que
tenga propuestas valientes para erradicar o por lo menos frenar a estos
territorios/países que como parásitos viven acosta de los demás países bajo la
excusa de los INFIERNOS FISCALES, miren ustedes ¡ahora se llama así¡ a la
evasión de impuestos y blanqueo de capitales, pues sigamos sin hacer nada,
justificando estos territorios con “es muy difícil” “es necesaria un acción
conjunta” le unión europea está en ello” EXCUSAS DE MAL PAGADOR , LO QUE
NO SEPUEDE HACER, ES NADA¡¡
El colmo del despropósito es que un país
comoPANAMÁtambién intervenga a la banca andorrana BPA, vamos, el
acabose elgranPARAÍSOFISCALPOR EXCELENCIA interviniendo
a otro ¡¡¡ el mundo al revés…
Quisiera terminar este articulo
felicitando la decisión del banco de España de intervenir BANCO DE MADRID ante
la más que probable utilización de este banco en algún proceso irregular e
inclusive en algún proceso de lavado de activos, ya que sus productos y
servicios son utilizados frecuentemente en estos procesos (SICAVs, fondos de
inversión, fundaciones..etc.) Además, de llamar poderosamente la atención el
incremento desmesurado de clientes en tiempos de crisis.
Fuente: El confidencial y JM Cid
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