La Policía Nacional alerta del peligro de las falsas entidades de inversión conocidas como "chiringuitos financieros"

La Policía Nacional alerta del peligro de las falsas entidades de inversión conocidas como "chiringuitos financieros". El término define de forma informal a aquellas entidades que ofrecen y prestan servicios de inversión sin estar autorizadas para hacerlo. Según las autoridades, son peligrosos porque en la mayoría de los casos la aparente prestación de tales servicios es sólo una tapadera para apropiarse del capital de sus víctimas, haciéndoles creer que están realizando una inversión de alta rentabilidad. Cuando no puedan justificar las pérdidas, simplemente desaparecen o cambian de nombre. 

"No existe un tipo concreto de víctima ya que son estafas muy elaboradas y con apariencia de credibilidad en las que puede caer cualquiera", informan. Por tanto, argumentan que "es fácil resultar vulnerable ante las promesas de enriquecimiento rápido y sin riesgo". Los canales que utilizan los “chiringuitos financieros” para contactar con sus potenciales víctimas no son distintos de los que puede emplear cualquier entidad legalmente autorizada para difundir sus propuestas comerciales entre clientes o posibles clientes (cartas, teléfono, correo electrónico…). 

Para obtener los contactos recurren a bases de datos obtenidas fraudulentamente de las que extraen las direcciones oportunas. Entre las técnicas de persuasión más utilizadas destacan: 

 Las predicciones acertadas: La entidad se limita a presentarse sin solicitar dinero ni compromiso alguno. Para demostrar su conocimiento de los mercados financieros afirman estar seguros de la subida de un determinado valor y en otro grupo de llamadas “predicen” la bajada del mismo valor. En los días siguientes repiten el procedimiento, pero sólo con el grupo a quien se realizó la predicción acertada. Al cabo de varios días quedarán unos cuantos clientes, convencidos de la infalibilidad de la empresa. 

También recurren a la apariencia de rentabilidad y éxito: Alquilan oficinas de lujo que abren al público como si se tratara de una prestigiosa empresa de inversión, visten con elegancia etc. Tienen explicaciones incomprensibles y usan tecnicismos, por lo que encuentran una gran habilidad para hablar de mercados lejanos y exóticos con gran seguridad y dominio de tecnicismos que les hacen parecer expertos conocedores de la materia. 

Otro de los factores es el ofrecimiento de grandes beneficios con pocos riesgos: Prometen beneficios muy superiores a los que en cada momento puedan obtenerse de una inversión convencional. Según la Policía, recurren a la insistencia para que se adopte una decisión inmediata: La urgencia es un factor importante ya que saben que si el inversor medita con tiempo la operación que se le propone, o si tiene ocasión de solicitar asesoramiento profesional y fiable, probablemente rechazará la oferta. Utilizarán por tanto argumentos dirigidos a lograr una decisión inmediata. 

Otro de los métodos suele ser la presión psicológica: "La conversación suele comenzar de forma cordial pero si la potencial víctima muestra cierta resistencia es fácil que el estafador pase a utilizar argumentos y modos más agresivos", advierten.